Finanzas Personales en Excel: Plantillas Gratis

Las mejores Plantillas de Excel para finanzas personales (Gratis)

Descargar plantillas de Excel genéricas es fácil, pero usarlas bien es otro tema. Con estas 5 plantillas que nosotros mismos hemos probado y que resuelven problemas específicos, no son solo tendrás hojas bonitas con números, también un control TOTAL de tus finanzas.  

Elige la que más se parezca a lo que te quita el sueño cada mes:

1. Plantilla para control mensual de gastos:

Para los que no saben en qué se les va el dinero y terminan con la cuenta en cero al día 20 del mes, esta plantilla te muestra con gráficos claros si gastaste más en ‘comida rápida’ que en el supermercado… y te dice cómo ajustarlo.

Es decir, básicamente registra ingresos/gastos diarios y genera gráficos automáticos por categoría.

Descargar: Plantilla de Smarsheet (Solo haz clic en «Descargar la plantilla de informe de gastos simple para Excel en blanco«)

2. Plantilla de Presupuesto anual con metas:

Si tienes sueños como ‘ahorrar para un viaje’ o ‘comprar un carro’, pero nunca logras guardar lo suficiente. Aquí defines cuánto necesitas por mes y Excel te avisa si te desvías.

Te ayuda a planificar tus finanzas para 12 meses con alertas de ahorro y comparativos mensuales.

Descargar: Plantilla de thegoodocs (Está en ingles, puedes pasarla a español manualmente)

3. Plantilla de Gestión de deudas:

Para los que deben en tarjetas o tienen préstamos y solo pagan ‘el mínimo’. Esta tabla calcula cuánto interés estás regalando al banco y cómo salir de deudas más rápido. Con esta plantilla podrás calcular plazos, intereses y planes de pago para tarjetas o préstamos.

Descargar: Plantilla de Template (Regístrate y luego da Clic en el botón de «Excel», en el apartado «Download Free Template») 

4. Plantilla para Flujo de caja personal:

Si a veces te quedas sin efectivo a mitad de quincena aunque ganes bien. Te muestra cuándo y cuánto dinero entra/sale, semana a semana, para que anticipes los huecos y  evita quedarte en ceros.

Descargar: Plantilla de Quipu (Formato Excel .xlsx) 

5. Plantilla de Ahorro para objetivos específicos:

Para los que guardan dinero ‘en el mismo saco’ y terminan usándolo en emergencias (o antojos). Con esta plantilla, separas o defines tus metas (ej: ‘fondo de emergencia’ vs ‘vacaciones’) al mismo tiempo ves el progreso real y automático.

Descargar: Plantilla de Apap (Descarga directa)

¿Cómo hacer finanzas personales en Excel?

Gestionar tu dinero en Excel puede ser tan simple o tan detallado como necesites. La clave está en empezar con una base clara y luego ajustarla a tu ritmo. No necesitas ser un experto, con estos pasos básicos tendrás un excel funcional en menos de una hora:

Paso 1: Estructura inicial

Abre un libro nuevo y crea dos hojas: «Transacciones» y «Resumen».

En «Transacciones», haz columnas para Fecha, Descripción, Categoría, Ingreso/Gasto, y Monto.

Usa formatos condicionales para pintar gastos en rojo e ingresos en verde.

Paso 2: Registro diario

Anota todo, desde el café hasta el pago del alquiler.

Si usas tarjetas, guarda los tickets y actualiza Excel cada 2-3 días.

Paso 3: Resumen mensual

En la hoja «Resumen», usa fórmulas como =SUMIF() para sumar gastos por categoría.

Añade gráficos sencillos (barras o tortas) para visualizar tu distribución de gastos.

Dato Importante: No te compliques al principio. Empieza con esto y luego añade más detalles como subcategorías o metas de ahorro, ten en cuenta que la consistencia es más importante que la perfección.

Excel vs apps de finanzas: cuál usar

La verdad sin filtros, es que… Ni Excel ni las apps son “mejores”, porque eso depende de tu personalidad y metas. Si eres un profesional o tienes un empleo formal como contador o administrador, se recomienda Excel, para el día a día de una persona es mejor las Apps. 

Miremos esta comparación:

Excel gana en:

• Control total: Diseñas todo a tu medida.

• Privacidad: Tus datos no salen de tu computadora.

• Personalización: Desde presupuestos hasta portafolios de inversión.

Las apps ganan en:

• Automatización: Sincronizan cuentas bancarias en segundos.

• Facilidad: Ideal si odias las fórmulas.

• Recordatorios: Notificaciones para registrar gastos.

Sin embargo, existen Apps de finanzas personales que sin duda te ahorran mucho tiempo y facilitan el trabajo de pasar los datos a mano o invertir horas en la computadora. 

Acá te dejo nuestro artículo que habla sobre Las 5 mejores Apps de Finanzas Personales.

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