Finanzas Personales en Excel: Plantillas Gratis

¿Quieres controlar tus gastos e ingresos como profesional? Descarga plantillas gratis de Excel, descubre los mejores libros y lleva tus finanzas al siguiente nivel con este curso práctico. ¡Empieza hoy!

Las mejores Plantillas de Excel para finanzas personales (Gratis)

Descargar plantillas de Excel genéricas es fácil, pero usarlas bien es otro tema. Con estas 5 plantillas que nosotros mismos hemos probado y que resuelven problemas específicos, no son solo tendrás hojas bonitas con números, también un control TOTAL de tus finanzas.  

Elige la que más se parezca a lo que te quita el sueño cada mes:

1. Plantilla para control mensual de gastos:

Para los que no saben en qué se les va el dinero y terminan con la cuenta en cero al día 20 del mes, esta plantilla te muestra con gráficos claros si gastaste más en ‘comida rápida’ que en el supermercado… y te dice cómo ajustarlo.

Es decir, básicamente registra ingresos/gastos diarios y genera gráficos automáticos por categoría.

Descargar: Plantilla de Smarsheet (Solo haz clic en «Descargar la plantilla de informe de gastos simple para Excel en blanco«)

2. Plantilla de Presupuesto anual con metas:

Si tienes sueños como ‘ahorrar para un viaje’ o ‘comprar un carro’, pero nunca logras guardar lo suficiente. Aquí defines cuánto necesitas por mes y Excel te avisa si te desvías.

Te ayuda a planificar tus finanzas para 12 meses con alertas de ahorro y comparativos mensuales.

Descargar: Plantilla de thegoodocs (Está en ingles, puedes pasarla a español manualmente)

3. Plantilla de Gestión de deudas:

Para los que deben en tarjetas o tienen préstamos y solo pagan ‘el mínimo’. Esta tabla calcula cuánto interés estás regalando al banco y cómo salir de deudas más rápido. Con esta plantilla podrás calcular plazos, intereses y planes de pago para tarjetas o préstamos.

Descargar: Plantilla de Template (Regístrate y luego da Clic en el botón de «Excel», en el apartado «Download Free Template») 

4. Plantilla para Flujo de caja personal:

Si a veces te quedas sin efectivo a mitad de quincena aunque ganes bien. Te muestra cuándo y cuánto dinero entra/sale, semana a semana, para que anticipes los huecos y  evita quedarte en ceros.

Descargar: Plantilla de Quipu (Formato Excel .xlsx) 

5. Plantilla de Ahorro para objetivos específicos:

Para los que guardan dinero ‘en el mismo saco’ y terminan usándolo en emergencias (o antojos). Con esta plantilla, separas o defines tus metas (ej: ‘fondo de emergencia’ vs ‘vacaciones’) al mismo tiempo ves el progreso real y automático.

Descargar: Plantilla de Apap (Descarga directa)

¿Cómo hacer finanzas personales en Excel?

Gestionar tu dinero en Excel puede ser tan simple o tan detallado como necesites. La clave está en empezar con una base clara y luego ajustarla a tu ritmo. No necesitas ser un experto, con estos pasos básicos tendrás un excel funcional en menos de una hora:

Paso 1: Estructura inicial

Abre un libro nuevo y crea dos hojas: «Transacciones» y «Resumen».

En «Transacciones», haz columnas para Fecha, Descripción, Categoría, Ingreso/Gasto, y Monto.

Usa formatos condicionales para pintar gastos en rojo e ingresos en verde.

Paso 2: Registro diario

Anota todo, desde el café hasta el pago del alquiler.

Si usas tarjetas, guarda los tickets y actualiza Excel cada 2-3 días.

Paso 3: Resumen mensual

En la hoja «Resumen», usa fórmulas como =SUMIF() para sumar gastos por categoría.

Añade gráficos sencillos (barras o tortas) para visualizar tu distribución de gastos.

Dato Importante: No te compliques al principio. Empieza con esto y luego añade más detalles como subcategorías o metas de ahorro, ten en cuenta que la consistencia es más importante que la perfección.

Excel vs apps de finanzas: cuál usar

La verdad sin filtros, es que… Ni Excel ni las apps son “mejores”, porque eso depende de tu personalidad y metas. Si eres un profesional o tienes un empleo formal como contador o administrador, se recomienda Excel, para el día a día de una persona es mejor las Apps. 

Miremos esta comparación:

Excel gana en:

• Control total: Diseñas todo a tu medida.

• Privacidad: Tus datos no salen de tu computadora.

• Personalización: Desde presupuestos hasta portafolios de inversión.

Las apps ganan en:

• Automatización: Sincronizan cuentas bancarias en segundos.

• Facilidad: Ideal si odias las fórmulas.

• Recordatorios: Notificaciones para registrar gastos.

Sin embargo, existen Apps de finanzas personales que sin duda te ahorran mucho tiempo y facilitan el trabajo de pasar los datos a mano o invertir horas en la computadora. 

Acá te dejo nuestro artículo que habla sobre Las 5 mejores Apps de Finanzas Personales.